POLÍTICA ALD
JPMreview no tolera el blanqueo de dinero y apoya la lucha contra los blanqueadores de dinero.JPMreview sigue las directrices establecidas por el Grupo Directivo Conjunto sobre Blanqueo de Dinero del Reino Unido.El Reino Unido es miembro de pleno derecho del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental cuyo propósito es combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
JPMreview ahora cuenta con políticas para disuadir a las personas de lavar dinero.Estas políticas incluyen:
- garantizar que los clientes tengan una prueba de identificación válida
- mantener registros de información de identificación
- Determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos al comparar sus nombres con listas de terroristas conocidos o sospechosos.
- Informar a los clientes que la información que proporcionan puede usarse para verificar su identidad.
- seguir de cerca las transacciones monetarias de los clientes
- No aceptar efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.
El lavado de dinero ocurre cuando fondos provenientes de una actividad ilegal/criminal se mueven a través del sistema financiero de tal manera que parezca que los fondos provienen de fuentes legítimas.
El Blanqueo de Capitales suele seguir tres etapas:
- En primer lugar, se coloca efectivo o equivalentes de efectivo en el sistema financiero.
- en segundo lugar, el dinero se transfiere o mueve a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, ejecutar operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transferir saldos de cuentas a otras cuentas).
- Y finalmente, los fondos se reintroducen en la economía de modo que parezcan provenir de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria).
Las cuentas comerciales son un vehículo que se puede utilizar para lavar fondos ilícitos o para ocultar al verdadero propietario de los fondos.En particular, se puede utilizar una cuenta comercial para ejecutar transacciones financieras que ayuden a ocultar los orígenes de los fondos.
JPMreview dirige los retiros de fondos a la fuente original de remesa, como medida preventiva.
La lucha contra el lavado de dinero internacional requiere que las instituciones de servicios financieros sean conscientes de los posibles abusos de lavado de dinero que podrían ocurrir en la cuenta de un cliente e implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y reportar posibles actividades sospechosas.
Estas directrices se han implementado para proteger a JPMreview y a sus clientes.
Si tiene preguntas o comentarios sobre estas pautas, contáctenos en [email protected].